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2016年下半年—2017年上半年业务稽核实施方案

来源: 综合科 时间:2017-07-20 浏览次数:120

市中心各科室、管理部、分中心、分理处:

  为进一步规范住房公积金管理,完善内部各项业务工作防范内控机制,根据《枣庄市住房公积金业务稽核办法(试行)》(枣住公[2012]27号)和市中心年初工作计划,并结合工作实际,制定业务稽核实施方案。

  一、稽核要求

  通过对住房公积金业务工作稽核,切实落实住房公积金的各项制度和措施,进一步扩大住房公积金的归集面、提高覆盖率;按照政策规定,有计划、有步骤、创造性地开展适合本辖区特点的建、催及合理提高住房公积金缴存工资基数和缴存比例的工作;进一步加强内部业务防控,发现和及时纠正住房公积金业务受理过程中出现的违规、违纪现象和行为,特别是对提取、贷款业务中的套提、骗贷住房公积金的行为,确保资金的安全和完整。

  二、稽核范围

  本次业务稽核的范围:自2016年7月1日至2017年6月30日所有在本业务部门发生的住房公积金业务。

  三、稽核内容

  (一)政策执行情况

  1、是否严格执行国家和省、市住房公积金政策要求;对新政策的执行是否及时、到位;对违反政策规定情况整改是否到位。

  2、是否严格按照要求调整缴存基数和比例,调整后的缴存基数和比例是否符合规定;对违反规定的缴存单位的整改、落实情况,整改、落实情况记录齐全。

  3、对网上留言、网上投诉、市长信箱及市长热线的办理是否及时,整改、落实是否到位,对投诉比较集中的问题是否存在整而不改、改不彻底现象,有整改落实记录。

  (二)归集扩面情况

  1、按照全年工作计划制定出年内归集扩面计划,是否对本辖区内符合建立住房公积金制度的单位摸清底子、拉出清单、列出时间表,并有步骤地进行催建,催建记录齐全。

  2、是否完成年初市中心下达的住房公积金新建单位和新增缴存人数计划,辖区内住房公积金覆盖率是否达到规定标准。

  3、已建立住房公积金制度的单位是否达到应缴尽缴;是否按照“控高保低”标准政策规定调整缴存工资基数和缴存比例,有审批记录;转移、补缴等业务是否符合政策规定,是否严格按照承诺规定时限办理。

  4、是否存在空开户而不缴存现象;对欠缴单位特别是欠缴6个月以内的单位是否做到及时催缴,并有催缴记录;对欠缴半年以上单位帐户是否按要求进行封存,有封存记录。

  5、按照政策规定,是否有创造性地适时拓展住房公积金业务等。

  6、根据所辖区域现状,对扩面工作中取得的成绩进行总结,对存在的问题、面临的困难等进行原因分析,并对今后扩面工作提出合理化建议。

  (三)提取管理情况

  1、申请提取条件是否符合规定,提取资料是否完整、有效;提取额度、申请时限是否符合规定。

  2、业务受理和资金划拨是否及时;是否严格按照承诺制规定时限办理。

  3、是否存在套提、骗提现象等。

  4、提取资料是否按规定时效及时归档,档案管理是否规范。

  5、根据各项提取所占比重,分析当前提取原因,并对今后提取工作提出合理化建议。

  (四)贷款管理情况

  1、贷款申请条件是否符合规定;贷款资料是否完整、有效;贷款额度、申请贷款时限是否符合规定;抵押物、担保人担保金额、担保资格是否符合规定。

  2、业务受理和贷款发放是否及时;是否严格按照承诺制规定时限办理;是否存在逾期贷款现象。

  3、是否存在套贷、骗贷现象等。

  4、贷款资料是否按规定时效及时归档,档案管理是否规范。

  5、分析当前公积金贷款和贴息贷款存在的问题,并提出合理建议。

  (五)基础信息管理情况

  1、住房公积金基础信息是否严格按照要求进行规范录入;

  2、单位和职工基础信息是否存在缺、漏或张冠李戴等现象。

  3、是否按照要求对基础信息进行及时变更。

  (六)档案管理情况

  1、档案管理是否规范、安全。

  2、档案要件是否齐备;装订是否齐整。

  四、稽核方法

  此次业务稽核按照部门自查、中心稽查和整改落实三个阶段进行。市中心稽核组到各地听取汇报,实地查看相关原始凭证、系统数据和资料,收集对住房公积金相关政策和业务指标执行情况的意见和建议,并反馈检查情况,提出相应要求,形成检查报告。

  (一)部门自查。2017年7月20日- 7月31日。市中心各业务部门对照稽核内容,认真梳理对各项业务的执行情况,查摆存在的问题,认真进行整改和完善。

  (二)中心稽核。2017年8月7日- 8月31日,经中心研究、主任授权,由市中心业务管理科负责组织实施(业务管理科可根据需要抽调业务骨干组成业务稽核组),各相关科室、部门协助配合。主要采取调账检查和进点检查相结合的方式,随机抽查若干笔原始业务档案为主,并参考管理系统数据记录,采取座谈与检查、反馈与整改相结合的方法。

  (三)整改落实。稽核结束10日后,各部门对检查中发现问题进行整改落实,形成整改报告报业务科,业务科对整个稽核情况进行总结、通报。

  五、稽核要求

  (一)加强领导,明确职责。市中心协调专人组成稽核小组负责具体检查,现场稽查中,稽核人员要严格执行中央八项规定。各科室、部门要切实重视此次业务稽核,采取有效措施,组织专门力量,明确分工,责任到人,认真自查,确保稽核工作不走过场、不流于形式。

  (二)精心组织,确保实效。各科室、部门要根据本方案的要求,并结合自身实际,迅速制定自查方案,精心组织实施,并积极配合中心稽核组开展工作。对发现的问题要分析原因并及时整改,同时稽核组还要对整改情况组织一次回头看。

  (三)定期通报,推广经验。各部门要定期向中心业务管理科报送工作进展情况;同时在业务稽核中要善于总结好的经验、做法,并加以推广,进一步健全、完善业务稽核制度,逐步建立起加强住房公积金管理的长效机制。

  (四)责任追究。对稽查中发现的严重违反《住房公积金管理条例》、违反公积金中心内部各项规章制度,向中心党组报告,问题严重的单位其负责人将会被问责。

  (五)稽查组成员名单。

  组长:李甫安

  副组长:董晓明

  成员:张建 沙辉 白茂亮 段永斌 孙建海 颜军

                                            

                                                                             枣庄市住房公积金管理中心

                                                                                  2017年7月20日


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